С 1 марта на портале Госуслуг Российской Федерации можно оформить самозапрет на кредиты

1. Соеди­нен­ные Шта­ты: Рас­ши­ре­ние сфе­ры пра­во­вой защи­ты

Соеди­нен­ные Шта­ты вклю­чи­ли лож­ные заяв­ки на полу­че­ние кре­ди­та в кате­го­рию пре­ступ­ле­ний кре­дит­но­го мошен­ни­че­ства на юри­ди­че­ском уровне не толь­ко для защи­ты сохран­но­сти бан­ков­ских средств, но и для защи­ты бан­ков­ско­го кре­ди­та. Напри­мер, «пре­ступ­ле­ние в виде лож­ной заяв­ки на полу­че­ние кре­ди­та» в Соеди­нен­ных Шта­тах охва­ты­ва­ет лож­ные заяв­ле­ния в заяв­ках на полу­че­ние кре­дит­ной кар­ты, под­дел­ку дохо­дов от про­даж и т.д. Тако­го рода обшир­ная пра­во­вая защи­та может эффек­тив­но пре­сечь кре­дит­ное мошен­ни­че­ство.

2. Гер­ма­ния: Стро­гая систе­ма пер­со­наль­но­го кре­ди­то­ва­ния Schufa, немец­кое агент­ство по обра­бот­ке кре­дит­ной инфор­ма­ции, заре­ги­стри­ру­ет. Физи­че­ским лицам необ­хо­ди­мо реги­стри­ро­вать­ся на насто­я­щее имя при откры­тии бан­ков­ско­го сче­та или под­пи­са­нии кон­трак­та на мобиль­ный теле­фон или интер­нет, а так­же Гер­ма­ния исполь­зу­ет стро­гую систе­му кре­ди­то­ва­ния физи­че­ских лиц для предот­вра­ще­ния мошен­ни­че­ства. 3. Япо­ния: Соче­та­ние бан­ков­ских и тех­ни­че­ских средств

Япо­ния предот­вра­ща­ет мошен­ни­че­ство в сфе­ре теле­ком­му­ни­ка­ций с помо­щью соче­та­ния бан­ков­ских и тех­ни­че­ских средств. Банк будет отсле­жи­вать нестан­дарт­ные тран­зак­ции, огра­ни­чи­вать сум­му разо­вых пере­во­дов и запре­тит тор­гов­лю по сче­ту. Кро­ме того, в Япо­нии так­же раз­ра­бо­та­но «про­грамм­ное обес­пе­че­ние для ана­ли­за раз­го­во­ров по мобиль­но­му теле­фо­ну» для выяв­ле­ния мошен­ни­че­ства путем ана­ли­за клю­че­вых слов и изме­не­ний инто­на­ции в звон­ках.

4. Малайзия: Национальная платформа по борьбе с мошенничеством

В 2024 году Малай­зия запу­сти­ла наци­о­наль­ную плат­фор­му по борь­бе с мошен­ни­че­ством, исполь­зу­ю­щую тех­но­ло­гию искус­ствен­но­го интел­лек­та для выяв­ле­ния подо­зри­тель­ных тран­зак­ций и ока­за­ния помо­щи жерт­вам в отсле­жи­ва­нии дви­же­ния средств. Плат­фор­ма сотруд­ни­ча­ет с финан­со­вы­ми учре­жде­ни­я­ми для свое­вре­мен­но­го предот­вра­ще­ния мошен­ни­че­ских тран­зак­ций и сни­же­ния эко­но­ми­че­ских потерь.

5. Бельгия: многосекторальное сотрудничество и общественное образование.

Бель­гия защи­ща­ет от мошен­ни­че­ства посред­ством меж­сек­то­раль­но­го сотруд­ни­че­ства и про­све­ще­ния обще­ствен­но­сти. Бель­гий­ский центр кибер­без­опас­но­сти и Управ­ле­ние финан­со­вых услуг опуб­ли­ку­ют послед­нюю инфор­ма­цию о мошен­ни­че­стве и напом­нят обще­ствен­но­сти об уси­ле­нии мер по предот­вра­ще­нию. Кро­ме того, Бель­гия так­же попу­ля­ри­зи­ру­ет зна­ния о борь­бе с мошен­ни­че­ством через сред­ства мас­со­вой инфор­ма­ции и онлайн-плат­фор­мы, что­бы помочь людям выяв­лять мето­ды мошен­ни­че­ства.

6. Бразилия: модернизация технологий и платформа для совместного использования

Бра­зи­лия реа­ги­ру­ет на мошен­ни­че­ство в сфе­ре теле­ком­му­ни­ка­ций посред­ством тех­но­ло­ги­че­ской модер­ни­за­ции и меж­ве­дом­ствен­но­го сотруд­ни­че­ства. Бан­ки внед­ри­ли био­мет­ри­че­ские тех­но­ло­гии, такие как рас­по­зна­ва­ние лиц и отпе­чат­ков паль­цев, для повы­ше­ния без­опас­но­сти сче­тов. Кро­ме того, Цен­траль­ный банк Бра­зи­лии так­же скор­рек­ти­ро­вал пра­ви­ла исполь­зо­ва­ния пла­теж­ной систе­мы, напри­мер, уста­но­вил лимит ноч­ных пере­во­дов для сни­же­ния рис­ка мошен­ни­че­ства.

7. Австралия: Защита телефонного номера и кредитного рейтинга

В то же вре­мя Австра­лия так­же отсле­жи­ва­ет мошен­ни­че­ство и нака­зы­ва­ет за него с помо­щью систе­мы кре­дит­но­го ско­рин­га, что­бы гаран­ти­ро­вать, что част­ные лица и Австра­лия запу­сти­ли услу­гу “защи­та теле­фон­ных номе­ров”, что­бы поль­зо­ва­те­ли не полу­ча­ли мошен­ни­че­ских звон­ков.